デリバティブ市場が好調

デリバティブ市場全体が好調とのことですね。
個人投資家に、「日経２２５ｍｉｎｉ（ミニ）」の人気が非常に高まっている様子です。

先物取引というと、昔からの印象でどうしても不安感がつきものだったのですが、
原資産が「日経平均株価」というところが、
しっかりした根拠に基づいている感があるためか、
不安感よりは、証拠金の割安感のほうが魅力的に映っているのかもしれません。

個人的不況脱出のためには、
個人の力を上手に使って、利益をあげていこうという、
積極的な空気が、この状況に反映されているように思います。

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大阪証券取引所が１日発表した４月の売買状況は、金融派生商品（デリバティブ）市場全体の取引高が前年同月比で約２８％増の１４５５万２２６４単位となった。個人投資家に人気が高い主力の「日経２２５ｍｉｎｉ（ミニ）」が前年同月比で約４４％増の９４０万５０８４単位と、月ベースで過去２番目の大きさとなり、全体の数字を押し上げた。上場投資信託（ＥＴＦ）市場も、全売買高が前年同月比２・１倍の３５２１万口と好調だ。

　特に、中国やロシアなど外国の株価指数に連動したＥＴＦが急伸しており、取引高は１１８１万６８９１口と月ベースで過去最高を記録した。新興国市場での株価上昇に個人投資家らが好感したとみられる。

(読売新聞 - ‎2009年5月1日‎)
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7　ネットショップ出店比較 楽天とヤフー
6　ネット銀行の手数料比較

投資信託購入者の半分以上が理解不足？

投資信託購入者のほとんどの人は投資信託の仕組みについてなど
理解しているつもりで購入しているのではないでしょうか。

ところが、日興アセットが調査を行ったところ
購入者の半分以上の方々が
分配金のことや基準価額のことなどについて
理解をしていないまま投資信託を購入しているのだそうです。

ネット証券などで自分から投信の購入に動き方は
それなりに投資信託について理解して購入しているのでしょうが、
ゆうちょ銀行などの銀行の窓口や営業員に進められて
購入する人はあまり理解のないまま購入しているのでしょうね。

ですから、後々元本を割るなどすると
苦情やらのクレームが発生しているのでしょう。

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投資信託を販売する銀行の担当者が、「多くの顧客は投資信託の仕組みの理解が足りない」と感じていることが、日興アセットマネジメントの調査で分かった。投信の銀行窓販が９８年にスタートして１０年がたつが、商品の基本的な知識を顧客に理解してもらうことが依然重要であることが浮かびあがった。

　調査は昨年９月から１２月に銀行の販売担当者４５１人を対象に実施、３９５人から回答を得た。それを冊子「投信窓販白書」にまとめた。

　調査に答えた銀行の投信販売者のうち、約７割が「投資信託を持っている顧客の半分以上が、分配金や基準価額の基本的な仕組みについての知識の理解が不十分である」と感じていると回答した。

　約８割の販売者は「投信への投資そのものを後悔し、少しでも上がれば売りたいと考えている顧客」が「多い」と感じていることも分かった。同調査は、９月のいわゆるリーマン・ショック以降に実施されたが、９月以降の相場下落は、顧客の投信商品に対するイメージ低下も招いているようだ。

(朝日新聞 - ‎2009年3月26日‎)
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2 セゾン投信のバンガード・グローバルバランスファンド

相次ぐ日本株投資信託の新設

日本株を投資対象とした投資信託の
新規設定が相次いでいるようですね。

昨年後半、日経平均が7000円台へ落ちたあたりから
株価かが割安だと思う人たちが
日本株投資信託の購入へ向かっているようで、
その動きを見ての新規設定ラッシュとなっているようです。

昨年暮れ前あたりから、
日本株インデックス型投資信託の購入が増えている状態が続いているようですし、
また日本株価指数に連動するETFの購入も増えているようですよね。

日本株の投資信託ですが、
インデックス型投資信託は既に多数ありますから、
インデツクス型投信を購入するのなら
新規設定より従来の日本株投資信託の中から
運用成績の比較的良いものを選ぶと良いのでは。

しかし、現在新設されている日本株投資信託は
投資対象に特色を持たせているようですから
そのような特色に注目したい方はチェックしておくとよいかもです。

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日本株を投資対象にした投資信託の発売が相次いでいる。株価がバブル後で最も安い水準に落ち込み、割安感を感じる人が増えると予想されるためだ。「今が買い時」と考える投資家を取り込もうと懸命だが、購入するなら賢く選びたい。（経済部　栗原健）

　投資信託は、大勢の投資家から資金を集め、投資のプロが株式や債券を売買し、得られた利益を買った人に分配する金融商品だ。いくつもの銘柄の株を買ったのと同じように、リスクを分散できるメリットがある。１万円程度から買えるのも特徴だ。

　投資家は、商品ごとに毎日計算される時価（基準価格）で買ったり売ったりして利ざやを得たり、発行者の投信会社から運用で得られた分配金を受け取ったりできる。

　昨年までは新興国の経済成長を期待し、中国やブラジル、ロシアなどの株や債券に投資する投信が多かったが、今年は少ない。２月以降、新たに発売された投信のうち、２本に１本が日本株で運用する投信だ。

(大手小町 - ‎2009年3月20日‎)
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弘前・青森のウェブ制作とネットショップ運営

株式追加型投信、２月は資金流出超へ

2月の日本国内株式追加型投資信託は
資金流出超へとなったようです。

1月は久しぶりの流入超へとなったようなのですが
２月は再び流出超へと転じたようです。

もっとも多くの資金が流出したのは
「グローバル・ソブリン・オープン」だったようです。

「グローバル・ソブリン・オープン」は分配金の減少が
発表されむましたので、そのことが影響したのでしょうね。

他の株式投資信託も日本株は依然として
上昇トレンドへてなかなか転換しませんし、
そのことも影響しているのかも知れませんね。

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投信情報サービス会社リッパーによると、同社が算出する２月の国内株式追加型の推計純設定額（除くＥＴＦ）は４２２億円の流出超になり、２カ月ぶりの純流出となった。前月から約７３５億円減少。

　流出が顕著だったのは、国内最大の公募投信「グローバル・ソブリン・オープン」62002137JP.LPを抱える「債券型グローバル」で純流出額は１２１６億円。同カテゴリーの流出は５カ月連続。次いで「ミックスアセット　その他安定型」の６３３億円、「債券型グローバル　短期債」の２０５億円、「株式型グローバル」の１９６億円と続いた。「株式型グローバル」はピクテ投信投資顧問の「ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型）」62004937JP.LPが入るカテゴリー。９カ月連続の流出となっている。

(ロイター - ‎2009年3月11日)
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ガソリン割引のエネオスカードでETCカードを助成金で
グローバルソブリンの分配金が30円へ減少する

大和投信が日本の割安株に投資する投信を設定へ

大和投信が日本株の中でも割安感のある
株式へ投資する投資信託を新たに設定するようですね。

「割安日本株セレクト（雪月花）」という名称の投信で
４月１日に募集を開始し、設定日は４月２１日になるとのこと。

インターネットからですと１万円から購入できるそうです。

昨年のリーマンショック以降に日本株が下落し、
日本株の価格を割安と感じる方々の日本株投信の購入が
かなり伸びていることから、
各社はこの動きを見て新規の日本株投信の設定をすすめていますよね。

確か先月２月にも５本ほどの日本株投信の
新規設定があったと記憶していますし
今月もそれくらいの数の新規設定が予定されているはずです。

日本株投資信託は確かに買いどきなのかも知れませんが、
新規設定される投信に目を奪われずに
運用実績のある日本株投信も検討してみてもよいかと。

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　大和証券投信委託は２日、東証１部に上場する株式の中で、割安と判断される株式に投資する投資信託「割安日本株セレクト（雪月花）」を４月２１日に設定すると発表した。販売するのは三菱ＵＦＪ信託銀行で、当初募集期間は４月１―２０日。窓口の場合は１０万円から、インターネットでは１万円から購入できる。当初募集の上限額は５００億円。

　投資対象となるのは、株価純資産倍率（ＰＢＲ）が東証１部上場株式の平均以下になっている銘柄で、業績動向などを総合的に勘案して投資する。５年の運用期間中に基準価額が１万２０００円を超えた場合、債券などの安定資産での運用に順次切り替え、繰り上げ償還する。

(時事通信 - ‎2009年3月2日‎)
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30日無利息 キャッシング プロミスは銀行系
ネットショップ 出店比較 楽天・ヤフーどちらがいいの

ハイブリッド車関連投資信託はいける？

トヨタFS証券がハイブリッド車関連企業を
主な投資対象とする投資信託を3月2日に
設定して公募を始めるそうです。

この投資信託の名称は「トヨタＦＳ・ハイブリッドカー・ファンド」とのこと。

ホンダがインサイトを200万円台を切る価格で販売し
注文がかなりすごいという状況のようで
このインサイトの販売を皮切りに日本での
ハイブリッド購入が格段と伸びるのではないかという感じが
個人的にはしています。

インサイトが注目されたことで、
トヨタのプリウスにも再度注目が集まっていますし、
トヨタはプリウス以外の車種にもハイブリッドを
拡大しているようですので
今年はハイブリッド車の普及に火が着く年ではないかという気がするのです。

ということで、このトヨタＦＳ・ハイブリッドカー・ファンドにちょっと注目したいです。

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　トヨタファイナンシャルサービス証券（トヨタＦＳ証券）は１７日、ハイブリッド車（ＨＶ）関連企業を主な投資対象とした公募投資信託を販売すると発表した。販売開始は３月２日。世界各国で環境規制が強まるなどの「追い風」が吹く中、成長分野であるＨＶビジネスに焦点を当てることで、幅広い投資家層にアピールする。

　販売する公募投資信託は「トヨタＦＳ・ハイブリッドカー・ファンド」。ファンドを構成する約５０銘柄は、トヨタ自動車〈７２０３〉のＨＶに関連する企業が中心となるが、同社グループ以外にも、リチウムイオン電池にかかわる化学・電気機器メーカーなどのＨＶ関連ビジネスの恩恵を受ける企業に幅広く着目した点が特徴という。

　運用は新光投信が行い、信託期限は約１０年。ＨＶ市場は今年、ホンダやトヨタが新型車を投入するなど活気づいている。トヨタＦＳ証券の鶴見伸一社長は「自動車会社発の証券会社として特徴ある商品としたい」と話している

(時事通信 - 2009年2月17日)
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ETCカードはエネオスカードでガソリン割引

ブラジル株投信、1月は純資産増加へ

BRICsなどの新興国だけでなく
世界中の国々の株価が下落して
株式投資信託が純資産残高を減らす中
ブラジル株投資信託は1月に純資産が＋4.1%となったようですね。

ブラジルは農産物輸出やエタノール、
その他の資源輸出が主な輸出産業となっているのでしょうが、
同じく資源大国であるロシアと比較すると
堅調な経済成長を続けているのでしょう。

ブラジル経済がもし好調なのでしたら
世界の余剰のネーはブラジルへ向かうかもしれませんね。

個人投資家もブラジル株関連の金融商品へ
投資するのが良いのかもしれませんね。

とはいえ、資金入出をみればブラジル株投信は
資金流出超だったようです。

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投信情報サービス会社トムソン・ロイター・リッパーによると、国内で販売されているブラジル株ファンドの１月末の純資産残高は前月比４．１％増の２１４３億６９００万円となった。増加は６カ月ぶり。同社の推計によると資金フローは２カ月連続の流出超だったが、株価の上昇が寄与した。

　１月のブラジル株式市場（ボベスパ主要株価指数.BVSP）は前月比プラス４．７％と、他の新興国の株価が軒並み下落するなかで上昇した。ブラジル通貨レアルが円に対し前月比０．９％下落したものの、株高がこの分を相殺したもよう。リッパー分類別の月間平均騰落率ランキングをみても「株式型ブラジル株」がプラス７．２％で５７分類中トップとなったほか、「株式型エマージングマーケットラテンアメリカ」もプラス３．２％と相対的に高成績を示した。

　ただ、リッパーが推計した資金流出入状況によると、１月はブラジル株ファンドから約３２億円が純流出した。純流出額が約１４億円だった前月に比べ流出が加速した。

(ロイター - 2009年2月9日)
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グロソブの分配金引き下げ

日本国内の最大の資金を集める投資信託である
「グローバルソブリン」が先日分配金の引き下げを発表しましたよね。

１万口あたり40円の分配金が30円へと
10円の引き下げとなったわけですが
今後も引き下げがあるのではないかとの憶測がうずまいているようです。

また、グロソブが分配金を引き下げるのに追随するかのように
他の分配型投資信託も分配金の引き下げを行いつつあるようです。

昨今の世界的な金融危機と経済不振で
各国の政策金利も引き下げられているので仕方ないとはいえますが
分配金をアテにして生活してきた年金世代の方々は
少なからず気落ちされているのでは。

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純資産残高4兆2000億円。文字通り、日本で最大の規模を持つ投資信託「グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)」が、1月決算において分配金の引き下げを行った。もちろん、今回が初めての引き下げではない。同ファンドが設定されたのは97年12月。その翌月の分配時には1万口あたり51円の分配を行った。以来、35円→45円→50円→60円というように、分配金額は増加傾向をたどった後、2001年1月決算分から40円に引き下げられた。この「40円時代」が非常に長く、実に8年にもわたって毎月、40円の分配が継続されてきた。

なかには「固定分配」だと勘違いしている人もいるのではないだろうか。1月決算時からの分配金引き下げによって、同ファンドの分配金額は1万口あたり30円になった。過去から見ても最も少ない額になっている。同ファンドを設定・運用している国際投信投資顧問側は、「これ以上、分配金の額を減らすことはないだろう」と、新聞のインタビューに対して答えているが、果たして現実にはどうなのだろうか。

(マイコミジャーナル - 2009年2月2日)
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2008年はETFの売買高が過去最高に

東証と大証のETFの売買高が2008年は
過去最高になったようですね。

昨年はETF商品自体の数も増えましたし、
比較的低い投資額で購入できるETFも増えたことから
個人投資家の人の売買も増えたのではないでしょうか。

それと、投資信託と比較して
売買のしやすさと手数料の安さという点でも
投資信託からETFへとの流れもあったのではないかと想像します。

金融商品系の雑誌などでも
ETFを取り上げる機会が増えていますよね。
そのこともおそらく影響しているのでは。

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　東京証券取引所と大阪証券取引所の上場投資信託（ＥＴＦ）の平成２０年の売買高が過去最高になったことが２３日、分かった。ＥＴＦは、取引価格が日経平均株価などの指数の値動きに連動する金融商品で、分かりやすさから個人投資家を中心に人気が高まっている。昨年は金融危機で株価が急落し、割安感が強まったことが、積極的な取引につながった。

　昨年のＥＴＦの売買高は東証（海外の運用会社が組成した３銘柄を除く５５銘柄）が前年比１８％増の２２億２２２６万口で、これまで過去最高だった平成１７年の１９億２２６４万口を上回った。大証（１１銘柄）は８２．９％増の２億６７２１万８０００口で、１９年の１億４６１３万口を更新した。

　売買代金は東証は８．７％減の２兆４０１７億円と、価格下落で前年を下回ったが、４年連続で２兆円超の高水準を維持した。

(MSN産経ニュース - 2009年1月23日)
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みずほ投信の「日本優良株ターゲットファンド０９０２」

みずほ投信が2月23日に「日本優良株ターゲットファンド０９０２」
という投資信託を新たに設定するようですね。

日本の大型優良企業の中から
割安な株式をチョイスして運用するそうです。

アクティブ型投資信託であるので
申し込み手数料や信託報酬が若干高くなっています。

私は日本株投資信託は
基本的にはインデックス型投資信託しか購入しないのですが、
これから日本株が上昇するという考え方で
この投資信託を購入するのもいいかもしれないですね。

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みずほ投信投資顧問は、信託期間５年の単位型ファンド

「日本優良株ターゲットファンド０９─０２（愛称：やまとの力）」を２月２３日に設定

する。決算は年１回。

　同ファンドは、東京証券取引所第一部に上場している大型優良企業の株式の中から、割

安と判断される銘柄を中心に投資するもの。みずほ投信によると大型優良企業の定義は、

一定額以上の株式の時価総額を有し、業界上位のマーケットシェアやブランド価値等によ

り良好な企業業績が見込まれると委託会社が判断する企業のこと。銘柄選択においては、

株式の時価総額、マーケットシェア等に基づき銘柄を選別後、独自の業績予想を勘案の上、

ＰＥＲ、ＰＢＲおよび配当利回りを重視し、優良・割安と判断される銘柄を選択する。

なお信託期間中に１万口当たりの基準価額（収益分配金を含まず）が１万２０００円以上

となった場合、繰上償還する仕組み。

　ファンドの詳細は以下のとおり。

　　　　設定上限額：５００億円

　　　　分類　　　：単位型／国内／株式

　　　　手数料　　：３．１５％（税込み）を上限に販売会社が決める

　　　　信託報酬　：純資産総額に対し年率０．９９７５％（税込み）

(ロイター - 2009年1月13日)
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