女性を取り込みたい証券会社

証券会社が女性の取り込みにいっしょうけんめいだそうですね。

でも投資のセミナーと、美容のセミナーを抱き合わせて喜ばれるんだろうかという疑問が少しありますが・・・

女性は、いまだに男性よりも年金その他、
何もしなければ不利な立場にたってしまうことも多いですね。
「夫妻」扱いでなければ、さまざまな手続きができない、そのわりには、
世帯主でなければやれないことも多い。

そういうジレンマの中で、
老後に備えて自分の資産を少しでも増やしておこうとするのは、
自然な考え方なのかもしれません。

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新たな投資家に女性を取り込もうと、証券業界が女性向けセミナーを開いたり、美容業界とタッグを組むなど知恵を絞っている。国内市場は飽和状態にあるが、長期投資に関心が高い女性を掘り起こし、「個人投資家のすそ野を拡大したい」（証券大手）考えだ。

　野村証券は２００４年に、女性社員だけで組織するウーマン・ファイナンシャル・プランニング課を立ち上げた。女性の視点で投資情報を発信し、パンフレットでは、海外旅行を例に外国為替相場を解説するなど、初心者でも入りやすい。

(フジサンケイ　ビジネスアイ- ‎2009年7月9日‎)
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1 ガソリン割引のイオン・コスモカード
5 最小スプレッド0銭 セブンFX

マネパ1000万人のFXトレーニング

マネーパートナーズが協力の上、
発売されたニンテンドーDSソフト「マネパ1000万人のFXトレーディング」。

ストーリーモードでは、
段階を追ってFXの基本的な知識について学べるようになっているそうです。

どういう方が主な購買層なんでしょうね？
もはや子供ではなく、対象は、これからFXをはじめる全般の人が対象、という考えのようです。

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ゲームソフトの開発・販売などを手がける元気は、ニンテンドーDS専用FXトレーニングソフト『マネパ1000万人のFXトレーニング』を発売した。ストーリー仕立てで基礎知識を理解するモードのほか、実践的なデモトレードを行えたり、市場を揺るがす様々なシーンも体験できたりするなど、基礎から応用まで幅広く学べるように、趣向が凝らされている。本体価格は3,800円。

(マイコミジャーナル- ‎2009年6月28日‎)
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8 JAL小田急カードでPASMOチャージ
4 JCBタイプセレクトカードのポイントとマイル

夏のボーナスをどう投資に使うか

日本株や、日本株を中心とした、ETFを含む投資信託に、ボーナスを用立てる人が多くなりそうですね。

さまざまな背景があって、FXや外貨建ての商品は、やはりごく一般の、ボーナスのあてのあるサラリーマン（つまり通常は労働力によってお金を得ている人）の信頼は、今のところつかみきれていないようにみえます。

FXや外貨建て商品は、日本株を中心にした投資でうまく資金を活用しながら、という運用になっていくのかもしれないですね。

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夏のボーナス支給時期がやってきた。今、魅力を感じる投資商品を「マネー＆マーケット」読者に尋ねたところ、64.9％の回答者が「日本株や日本株 を中心とした投資信託（ＥＴＦ含む）」を挙げ、断トツの首位だった。調査期間中に日経平均株価が約８カ月ぶりに１万円台を回復したこともあり、日本株への 投資意欲が盛り上がっていることをうかがわせた。

　約８割の回答者は何らかの新規投資を検討しているが、日本株以外の商品に魅力を感じてい る人はそれぞれ１割前後と少ない。「海外株や海外株を中心とした投資信託」は14.9％、「金、不動産などの商品や商品系ファンド（ＲＥＩＴ含む）」は 11.0％で、最下位の「ＦＸや外貨預金などの外貨建て商品」を挙げた人は5.0％にとどまった。

(日本経済新聞 - ‎2009年6月25日‎)
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7 楽天とヤフーを出店比較する
3 高スワップのFXはトルコリラで

Kitaca決済のロッカーで2重徴収

ＩＣカード「Ｋｉｔａｃａ（キタカ）」の電子マネーで精算するコインロッカーで、料金が2重徴収されていたとのこと。

最高で700円までだそうですから、1件1件は多額ではないにしろ、多く集まれば大変なことになりますよね。

100円玉を準備して、ひとつひとつ人間の手ごたえで何もかも利用していたのとは違い、「制御盤」が全てを果たすのであれば、やはりそこの管理はしっかりしないと、どういう不利益が知らないうちに生まれるか、わからないなと思います。

全てのプログラムミスを防ぐのは、もしかしたら無理かもしれません。
なので、全部機械まかせではなく、利用者も決済の感覚を忘れないようにしないといけないですね。

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ＪＲ北海道は１９日、ＩＣカード「Ｋｉｔａｃａ（キタカ）」の電子マネーで精算できる札幌、小樽駅のコインロッカー１３台で、利用者から誤って料金を二重徴収していたと発表した。利用停止した１６日までの約３カ月間で計６万７４００円を余分に徴収したとみられ、ロッカーを管理する関連会社が返金を受け付けている。

　ＪＲによると、二重徴収があったのは札幌駅の１２台と小樽駅の１台。いずれも同じメーカー製で、タッチパネルにキタカをかざすと料金（３００～７００円）が引き落とされる。１３台は３カ月間で計４９１１回利用され、このうち１６７回二重徴収が発生したという。制御盤に異常があったとみられる。９～１３日に利用者から苦情があり発覚した。

(毎日新聞 - ‎2009年6月19日‎)
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6 積立ノーロード投資信託はマネックス証券で
2 高金利FXはトルコリラ

すべての投資家がインデックス投資だけをしたら・・

株価指数（インデックス）への投資がよいという言葉をよくみかける中、「すべての投資家が、インデックス投資だけを行ったら」という想定が。

面白いですね。
最終的に、あまのじゃくな投資家が、インデックスに採用されていないために極端に値下がりした会社の株を買い、結果「インデックス投資だけ行う」という前提自体が崩れていく、という・・

投資というのは、いろいろな投資先と、それぞれの差異があって初めて魅力と実益が伴っているということが、よくわかります。

「教科に対するお勉強」とは違い、投資は、自分への問題づくりから能力であり、そこが魅力なんですね。
ひとつの指標だけでは、取引の世界が成り立たない、ということなのでしょう。

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国内株式の場合、日経平均とTOPIXが投資手段も豊富なので、インデックス投資の対象としては現実的だと思います。そこで、まず日経平均の場合を考えてみましょう。

　まず、すべての投資家は、日経平均株価指数先物、日経平均ETF、日経平均連動投信、日経平均eワラントやその他の日経平均を対象としたデリバティブ（日経平均連動債を含む）にしか投資しないものとします。

　そうなると、結果的に日経平均に採用されている225銘柄以外は誰も買わないことになるので、日経平均採用銘柄の取引しか成立しない状況になるで しょう。この極端な状況では、どんなに業績が良い企業の株式でも日経平均に採用されていなければ値段がつかず、採用された途端に価格が跳ね上がるというい びつな状況が想像されます。

この時、日経平均に採用されていない株式は極端に安い価格で購入できる可能性があります。そうなれば、本来の株式の価値に比べて安く購入でき、配当利回り、企業の解散価値や経営権の支配価値などから天文学的に高いリターンを得ることができる状況が出現します。

　すると、この状況に気が付いたあまのじゃく投資家がいずれ登場し、すべての投資家が日経平均だけで運用するという前提が崩れていくことになります。

(MoneyZine - ‎2009年6月10日‎)
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5 ETCカードはネクスコ東日本(ロードサービス付)
5 スプレッド固定はエースFXで

原油・金など資源ETF

昨年、原油価格の高騰で、漁船が漁に出れば出るほどお金が飛んでいくばかりとか、少しでも安いスタンドを探すとか、いろいろありましたね。

最近は、そういうニュースにはならないので、落ち着いているかのようですが、実は平常の価格よりはかなり高めに推移しているそうです。

国内証券会社のＥＴＦを活用して、個人でも原油や金などの取引を手軽にできるようになっている状況で、投資家にとって、その大きな変動が投資の魅力に映るところもあるのでしょうね。
投資にとってはともかく、あまり変動が大きいと、いち消費者としては非常に困ります。

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また、ジョージソロスや ウォーレンバフェットなどと並んで世界的に有名な投資家ジムロジャーズは、株式市場よりも原油などの商品市場の将来性が高いことを頻繁に発言し、自らも好 んで積極的に投資しています。一部の投資家にそうした強気な姿勢があることも、原油価格上昇の追い風になっています。

　　この原油という 投資対象を、国内個人投資家の観点でみてみますと、いままでは商品先物会社で取引するなど、一般の方には馴染みにくいものでしたが、最近では国内証券会社 のＥＴＦを利用することにより、ＷＴＩ原油先物価格連動型ＥＴＦはもちろんのこと、原油や金などの商品で構成されるＥＴＦや、原子力エネルギー連動型 ＥＴＦなど、海外でも人気の原油・エネルギー関連ＥＴＦを取引可能です。

　　メリットとしては、買うだけでなく、1年前のような価格急騰 時に割高だと思えば売り戦略も可能であること（ＦＸや株の信用取引が買いも売りもできるのと同じ仕組み）、多くの証券会社では取引コスト（手数料）が0円 であることや基本的に24時間リアルタイムで好きな時間に取引可能なことなどが挙げられます。

(サーチナニュース - ‎2009年6月5日‎)
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4 ロードサービス付きのエネオスETCカード
4 セディナOMC自由だカードのポイントとマイル

中国経済の先行きは

中国経済は単純に楽観はできないというコラムがありました。

アメリカのあおりを受けて、富裕層から個人投資家まで、多くの人が痛手を受けているので、中国のETFなどで持ち直そうという感じが高まっているのを危惧している様子。

中国はどんどん力をつけていて、内需拡大が進んできているとはいいますが、アメリカ経済との密接なつながりもあるから、中国に特化して投資していくことが危険、リスク分散のためにも、他の、あがってきている国にも目を向けたほうがよい、ということなのでしょうか。

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昨年、米国株式で痛手を受けた人にとっては、現在の中国市場は損失を埋め合わせる格好の機会のように映る。

上海総合指数は年初から今月１５日までに約４５％上昇。深セン総合指数は６０％高だ。これに対しダウ工業株３０種平均は同期間に５％下落しており、中国株 や関連のＥＴＦ（上場投資信託）に押しかける理由を説明するのは容易だ。しかし、多くのアナリストがバブルは投資家が増長させるものだと警戒するなか、世 界的な熱狂が誤った方向に導く可能性もある。

(フジサンケイ　ビジネスアイ - ‎2009年5月26日‎)
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3 5秒審査のアットローン・キャッシング(三井住友銀行)
3 高スワップ金利のトルコリラでFXを  

プラチナETF

プラチナは、自動車排気ガス装置の触媒に使われるとのことで、
現物が常に不足気味とのことですね。
それに、実際の供給不足に加えて、景気の後退で自動車への利用量が減るとみた市場の動きなどからも、
プラチナの価格は乱高下しがちだとか。

そんなプラチナに関して、米国市場に「プラチナＥＴＦ」の上場申請が出されているそうです。

魅力は大きいですがリスクも大きい。
そんな商品として今後の注目を集めそうですね。

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世界的に景気回復の兆し が見える中で、原油価格などの商品市況が全体的に上昇傾向にある。特に注目されているのが、景気に大きく影響されるという「プラチナ」だ。自動車排ガス装 置の触媒に使用されるプラチナは、景気上昇とともに価格を押し上げていくと予想されている。さらに、天候によって大きく左右される「とうもろこし」は、こ の5～6月にかけて大きく上昇する可能性もある。       

――具体的な価格レンジというのは、今後1カ月でどうなるんでしょうか……？

　 　まだ結論が出ていませんが、米国市場に「プラチナＥＴＦ」の上場申請が出されています。この申請が通れば、おそらく金ＥＴＦ同様に市場に大きな影響を与 えて、暴騰してもおかしくないと考えています。プラチナの現物を買い集めていくＥＴＦには、価格を上昇させるだけの力があると思われます。

(サーチナニュース - ‎2009年5月22日‎)
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2 PASMO(パスモ)チャージ JALカード・東急
2 積立投資信託 トヨタFS・ハイブリッドカー・ファンド 

イオンと京セラ提携

イオンと京セラと聞いて、なんで？と思ったのですが、
イオンのリフォーム事業と、京セラの太陽光発電システムが、
協力し合えるといいなということなのですね。

エコ視点での買い物は増える一方ですし、エコポイントなど導入されたりして、
こういった切り口は、これから増えるかもです。

イオンのカード会員には、ソーラー取り付けをカバーするソーラーローンが使えるとのことで、こういう消費者バックアップが、
双方の売上の増大へつながっていくのでしょうね。

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イオン株式会社と京セラ株式会社は、5月11日付けで業務提携を行なうことを発表した。        

　業務提携の主な内容はイオングループの流通経路においての、京セラの住宅用太陽光発電システムの販売で、二酸化炭素の削減と、両社の更なる企業成長を目指すという。    

   

　 具体的な取り組みとしては、イオングループのショッピングセンター内での京セラ販売店の出店のほか、イオングループが取り組むリフォーム事業においても太 陽光発電システムの提案、販売を行なう。また、イオングループのクレジットカード会員には「ソーラーローン」など独自のローンを提供するなど、商品の紹 介、販売を随時行なっていく。

   

　提携後の具体的な数値目標としては、約3年で1万戸への施工、CO2の削減目標としては1万tとした。

クレジットサービスにおいては5月下旬よりソーラー取り付けに伴う資金調達をカバーする「ソーラーローン」を販売する。        

(家電 Watch - ‎2009年5月11日‎)
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1 ニコス・エネオスカードでガソリン割引
1 コスモ石油ガソリン割引 イオンカード

楽天投信投資顧問

楽天投信投資顧問・大島社長のお話。

確かに、ITバブル崩壊など、経済的危機があり、
そのたびに、「あてにできない」と思われる物事が増え、
自分の力で将来に備えなくてはと、人々は真剣になったかもしれません。

そういう意味では、
こういうときこそ、投資デビューに適しているというのも、
そうかもしれないですね。
資産が潤沢にあるかというと、必ずしもそうではないですが、
FX、ETFとさまざまな手段を探りながら・・・

そういう人が、大事に守ってきた資産を託すのにふさわしいかどうかを、
見極めやすくするためにも、
投資会社の「透明性」は、とても重要なのではないかと思います。

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「楽天投信投資顧問」（東京都品川区）が４月に誕生した。リーマン・ショック以降、「貯蓄から投資」の流れに陰りが出るなか、大島和隆社長は「国内 最大級の通販ショッピングサイト関連会社の特長を生かし、『楽天市場』で買い物をするお客さまにも分かりやすい商品で資産運用を目指す」と語り、初年度の 公募投信残高１００億円を目標に掲げる。

　－－なぜ今、新会社の発足だったのですか。

　◆楽天証券ホールディングス傘下の投信会社と投資顧問会社が合併しました。確かに世の中は「１００年に１度」の厳しい経済状況と指摘され、「貯蓄から投資」への流れが逆流しているといわれています。

　私の見方は違います。これまでもＩＴ（情報技術）バブル崩壊など厳しい局面があり、その都度、悲観論が出ました。振り返ると厳しい時ほど資産形成 や資産運用のデビューに適しています。世界で「金融緩和」と「低金利政策」が展開され、老後の年金が当てにならない以上、自ら見える範囲で資産形成し、安 心したいというニーズは高いと思います。

　－－どんな運用会社を目指しますか？

　◆私は１９９０年代に「顔の見えるファンドマネジャー」と呼ばれ、投資信託の本を書いたり、運用するファンドや銘柄を毎週、顔写真入りでコメント し、透明性の確保に努めました。新会社は運用リポートの動画配信などでリスクの所在を分かりやすくしたり、お客さまに余計な負担をさせない低コストのファ ンド提供など、投資家の視点に立った商品・サービスを提供していきます。

(毎日新聞 - ‎2009年5月7日‎)
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8 パスモ(PASMO)はJALカード東急
7 クレジットカードの海外旅行保険で大丈夫？

デリバティブ市場が好調

デリバティブ市場全体が好調とのことですね。
個人投資家に、「日経２２５ｍｉｎｉ（ミニ）」の人気が非常に高まっている様子です。

先物取引というと、昔からの印象でどうしても不安感がつきものだったのですが、
原資産が「日経平均株価」というところが、
しっかりした根拠に基づいている感があるためか、
不安感よりは、証拠金の割安感のほうが魅力的に映っているのかもしれません。

個人的不況脱出のためには、
個人の力を上手に使って、利益をあげていこうという、
積極的な空気が、この状況に反映されているように思います。

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大阪証券取引所が１日発表した４月の売買状況は、金融派生商品（デリバティブ）市場全体の取引高が前年同月比で約２８％増の１４５５万２２６４単位となった。個人投資家に人気が高い主力の「日経２２５ｍｉｎｉ（ミニ）」が前年同月比で約４４％増の９４０万５０８４単位と、月ベースで過去２番目の大きさとなり、全体の数字を押し上げた。上場投資信託（ＥＴＦ）市場も、全売買高が前年同月比２・１倍の３５２１万口と好調だ。

　特に、中国やロシアなど外国の株価指数に連動したＥＴＦが急伸しており、取引高は１１８１万６８９１口と月ベースで過去最高を記録した。新興国市場での株価上昇に個人投資家らが好感したとみられる。

(読売新聞 - ‎2009年5月1日‎)
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7　ネットショップ出店比較 楽天とヤフー
6　ネット銀行の手数料比較

暗証番号変更サービスをパッケージ化

従来は、暗証番号を忘れると、カードの場合、
カードをつくりなおすなど、面倒な手続きが必要でした。

それが、
身分証明の提示でその場で暗証番号を入力しなおせるシステムが出来ているそうです。

セキュリティを強化するということは、
その分、情報へつながる壁は高い方がよく、
そのための暗証番号は、かたく保護されていなくてはならない、
ということは、その分、持ち主である当人にとっても高い壁が存在する・・
では、利便性が悪いですからね。

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「アクティブピン」は、3つの機能を有する。1つ目は、カード会員の購買機会の損失を防ぐ。 通常、暗証番号を忘れた場合、カードの再発行が必要でそれまではカードの利用ができなかった。同機能では、身分証などの本人確認後、速やかにカードを利用 でき、利用機会の損失を防ぐことができる。

　また、会員自身が直接、暗証番号を専用端末に入力するため安全も確保している。3つ目が、顧客接点チャネルの増加。専用の暗証番号変 更端末は、小型で場所を取らず簡単な操作で利用できる。その場で暗証番号を変更できるため、会員サービスの向上が図られ、他の商品やサービスを端末の設置 場所付近で紹介することで、顧客との接点を増やすことができるという。

　近年、クレジットカード業界では、磁気カードからセキュリティレベルが高いICカードへの移行が進んでいる。ICカード決済では、暗証番号による本人確認が求められる。今回発表したパッケージ化は、こういった流れに対応するとしている。

(ソフトバンク ビジネス＋IT - ‎2009年4月23日‎)
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6 投資信託 日興コモディティ
5 FX 外為オンラインはスプレッド固定

三菱ＵＦＪ投信がETF信託報酬を0.08％に

三菱ＵＦＪ投信が、
5月中旬に上場する東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）連動型の上場投資信託（ＥＴＦ）で
信託報酬を0.08％まで引き下げるそうです。

ETFは、投資信託と比べると手数料が安いそうですが、
さらに下限が下がるのは歓迎ですね？

それに、前に一番安かったのは、売買単位が1000口（80万円程度）だったそうですが、
三菱ＵＦＪは売買単位を10口にするとのこと。

少ない資金でも買いやすくなると、裾野が広がって、
全体としていい影響が出てきそうです。
いずれにしても、正しい知識と、ある程度のゆとりは必要でしょうが・・

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三菱ＵＦＪ投信は5月中旬に上場する東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）連動型の上場投資信託（ＥＴＦ）で信託報酬を0.08％まで引き下げる。国内ＥＴＦ では最も低コストのＥＴＦになる。すでに同指数に連動するＥＴＦは東京証券取引所に3本上場されている。最後発の三菱ＵＦＪ投信は、低コストを打ち出して シェア獲得を狙う。

　信託報酬はＥＴＦの時価に応じて投資家が運用会社に支払う手数料。これまで国内市場に上場されているＥＴＦで最も信託 報酬が安かったのは日興アセットマネジメントの「上場インデックスファンドＴＯＰＩＸ」の0.09％だが、売買単位が1000口（80万円程度）からと大 口だった。三菱ＵＦＪは売買単位を10口に小口化し、個人投資家にも買いやすくする。

(日本経済新聞 - ‎2009年4月17日‎)
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5 ニコス・エネオスカード ETC
4 青森 ウェブ制作 

FXCMジャパン「FXCMジャパンSpecialセミナーin東京」開催

最近話題になることの多いシステムトレード。

そこにフォーカスをあてたセミナーが、FXCMジャパンによって開催されるそうです。
システムトレード『らくちんFX』をリリースして以来、もっと知りたいというお客様の声が増えたのだそうです。

2009年の為替相場の行方の解説から、第二部では『FXシステムトレード年率200%儲ける投資術』(日本実業出版社)の池田悟氏が講師をなさるそうで、
実績を挙げている個人投資家の方のお話を直に聞けるチャンスですね。

解説書を読むのもよいですが、
セミナー形式は会場の雰囲気もあり、ひとりで勉強するより得ることが多いと思います。
こういう機会をぜひ生かしたいものです。

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FXCMジャパンは25日、津田ホール(東京)にて「FXCMジャパンSpecialセミナーin東京」を開催する。同セミナーは、最近注目されている" システムトレード"にフォーカスした大型リアルセミナーで、定員は350名。

システムトレードについて、東京で今回のような規模の大きいセミナーを開催す るのは、同社では初めてのことだという。「昨年、システムトレード『らくちんFX』をリリースして以来、『もっと深くシステムトレードについて知りたい』 というお客様からの要望が多く、今回のリアルセミナーを開催するに至りました」（同社）とのこと。

(マイコミジャーナル - ‎2009年4月10日‎)
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4年会費無料 ETCカード 比較
3 FX トルコリラ

投資信託購入者の半分以上が理解不足？

投資信託購入者のほとんどの人は投資信託の仕組みについてなど
理解しているつもりで購入しているのではないでしょうか。

ところが、日興アセットが調査を行ったところ
購入者の半分以上の方々が
分配金のことや基準価額のことなどについて
理解をしていないまま投資信託を購入しているのだそうです。

ネット証券などで自分から投信の購入に動き方は
それなりに投資信託について理解して購入しているのでしょうが、
ゆうちょ銀行などの銀行の窓口や営業員に進められて
購入する人はあまり理解のないまま購入しているのでしょうね。

ですから、後々元本を割るなどすると
苦情やらのクレームが発生しているのでしょう。

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投資信託を販売する銀行の担当者が、「多くの顧客は投資信託の仕組みの理解が足りない」と感じていることが、日興アセットマネジメントの調査で分かった。投信の銀行窓販が９８年にスタートして１０年がたつが、商品の基本的な知識を顧客に理解してもらうことが依然重要であることが浮かびあがった。

　調査は昨年９月から１２月に銀行の販売担当者４５１人を対象に実施、３９５人から回答を得た。それを冊子「投信窓販白書」にまとめた。

　調査に答えた銀行の投信販売者のうち、約７割が「投資信託を持っている顧客の半分以上が、分配金や基準価額の基本的な仕組みについての知識の理解が不十分である」と感じていると回答した。

　約８割の販売者は「投信への投資そのものを後悔し、少しでも上がれば売りたいと考えている顧客」が「多い」と感じていることも分かった。同調査は、９月のいわゆるリーマン・ショック以降に実施されたが、９月以降の相場下落は、顧客の投信商品に対するイメージ低下も招いているようだ。

(朝日新聞 - ‎2009年3月26日‎)
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3 パスモ(PASMO) オートチャージ JALカード・小田急
2 セゾン投信のバンガード・グローバルバランスファンド

相次ぐ日本株投資信託の新設

日本株を投資対象とした投資信託の
新規設定が相次いでいるようですね。

昨年後半、日経平均が7000円台へ落ちたあたりから
株価かが割安だと思う人たちが
日本株投資信託の購入へ向かっているようで、
その動きを見ての新規設定ラッシュとなっているようです。

昨年暮れ前あたりから、
日本株インデックス型投資信託の購入が増えている状態が続いているようですし、
また日本株価指数に連動するETFの購入も増えているようですよね。

日本株の投資信託ですが、
インデックス型投資信託は既に多数ありますから、
インデツクス型投信を購入するのなら
新規設定より従来の日本株投資信託の中から
運用成績の比較的良いものを選ぶと良いのでは。

しかし、現在新設されている日本株投資信託は
投資対象に特色を持たせているようですから
そのような特色に注目したい方はチェックしておくとよいかもです。

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日本株を投資対象にした投資信託の発売が相次いでいる。株価がバブル後で最も安い水準に落ち込み、割安感を感じる人が増えると予想されるためだ。「今が買い時」と考える投資家を取り込もうと懸命だが、購入するなら賢く選びたい。（経済部　栗原健）

　投資信託は、大勢の投資家から資金を集め、投資のプロが株式や債券を売買し、得られた利益を買った人に分配する金融商品だ。いくつもの銘柄の株を買ったのと同じように、リスクを分散できるメリットがある。１万円程度から買えるのも特徴だ。

　投資家は、商品ごとに毎日計算される時価（基準価格）で買ったり売ったりして利ざやを得たり、発行者の投信会社から運用で得られた分配金を受け取ったりできる。

　昨年までは新興国の経済成長を期待し、中国やブラジル、ロシアなどの株や債券に投資する投信が多かったが、今年は少ない。２月以降、新たに発売された投信のうち、２本に１本が日本株で運用する投信だ。

(大手小町 - ‎2009年3月20日‎)
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OMCカード自由だ(Jiyuda) ETCカードで車載器プレゼント
弘前・青森のウェブ制作とネットショップ運営

株式追加型投信、２月は資金流出超へ

2月の日本国内株式追加型投資信託は
資金流出超へとなったようです。

1月は久しぶりの流入超へとなったようなのですが
２月は再び流出超へと転じたようです。

もっとも多くの資金が流出したのは
「グローバル・ソブリン・オープン」だったようです。

「グローバル・ソブリン・オープン」は分配金の減少が
発表されむましたので、そのことが影響したのでしょうね。

他の株式投資信託も日本株は依然として
上昇トレンドへてなかなか転換しませんし、
そのことも影響しているのかも知れませんね。

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投信情報サービス会社リッパーによると、同社が算出する２月の国内株式追加型の推計純設定額（除くＥＴＦ）は４２２億円の流出超になり、２カ月ぶりの純流出となった。前月から約７３５億円減少。

　流出が顕著だったのは、国内最大の公募投信「グローバル・ソブリン・オープン」62002137JP.LPを抱える「債券型グローバル」で純流出額は１２１６億円。同カテゴリーの流出は５カ月連続。次いで「ミックスアセット　その他安定型」の６３３億円、「債券型グローバル　短期債」の２０５億円、「株式型グローバル」の１９６億円と続いた。「株式型グローバル」はピクテ投信投資顧問の「ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型）」62004937JP.LPが入るカテゴリー。９カ月連続の流出となっている。

(ロイター - ‎2009年3月11日)
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ガソリン割引のエネオスカードでETCカードを助成金で
グローバルソブリンの分配金が30円へ減少する

大和投信が日本の割安株に投資する投信を設定へ

大和投信が日本株の中でも割安感のある
株式へ投資する投資信託を新たに設定するようですね。

「割安日本株セレクト（雪月花）」という名称の投信で
４月１日に募集を開始し、設定日は４月２１日になるとのこと。

インターネットからですと１万円から購入できるそうです。

昨年のリーマンショック以降に日本株が下落し、
日本株の価格を割安と感じる方々の日本株投信の購入が
かなり伸びていることから、
各社はこの動きを見て新規の日本株投信の設定をすすめていますよね。

確か先月２月にも５本ほどの日本株投信の
新規設定があったと記憶していますし
今月もそれくらいの数の新規設定が予定されているはずです。

日本株投資信託は確かに買いどきなのかも知れませんが、
新規設定される投信に目を奪われずに
運用実績のある日本株投信も検討してみてもよいかと。

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　大和証券投信委託は２日、東証１部に上場する株式の中で、割安と判断される株式に投資する投資信託「割安日本株セレクト（雪月花）」を４月２１日に設定すると発表した。販売するのは三菱ＵＦＪ信託銀行で、当初募集期間は４月１―２０日。窓口の場合は１０万円から、インターネットでは１万円から購入できる。当初募集の上限額は５００億円。

　投資対象となるのは、株価純資産倍率（ＰＢＲ）が東証１部上場株式の平均以下になっている銘柄で、業績動向などを総合的に勘案して投資する。５年の運用期間中に基準価額が１万２０００円を超えた場合、債券などの安定資産での運用に順次切り替え、繰り上げ償還する。

(時事通信 - ‎2009年3月2日‎)
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30日無利息 キャッシング プロミスは銀行系
ネットショップ 出店比較 楽天・ヤフーどちらがいいの

ハイブリッド車関連投資信託はいける？

トヨタFS証券がハイブリッド車関連企業を
主な投資対象とする投資信託を3月2日に
設定して公募を始めるそうです。

この投資信託の名称は「トヨタＦＳ・ハイブリッドカー・ファンド」とのこと。

ホンダがインサイトを200万円台を切る価格で販売し
注文がかなりすごいという状況のようで
このインサイトの販売を皮切りに日本での
ハイブリッド購入が格段と伸びるのではないかという感じが
個人的にはしています。

インサイトが注目されたことで、
トヨタのプリウスにも再度注目が集まっていますし、
トヨタはプリウス以外の車種にもハイブリッドを
拡大しているようですので
今年はハイブリッド車の普及に火が着く年ではないかという気がするのです。

ということで、このトヨタＦＳ・ハイブリッドカー・ファンドにちょっと注目したいです。

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　トヨタファイナンシャルサービス証券（トヨタＦＳ証券）は１７日、ハイブリッド車（ＨＶ）関連企業を主な投資対象とした公募投資信託を販売すると発表した。販売開始は３月２日。世界各国で環境規制が強まるなどの「追い風」が吹く中、成長分野であるＨＶビジネスに焦点を当てることで、幅広い投資家層にアピールする。

　販売する公募投資信託は「トヨタＦＳ・ハイブリッドカー・ファンド」。ファンドを構成する約５０銘柄は、トヨタ自動車〈７２０３〉のＨＶに関連する企業が中心となるが、同社グループ以外にも、リチウムイオン電池にかかわる化学・電気機器メーカーなどのＨＶ関連ビジネスの恩恵を受ける企業に幅広く着目した点が特徴という。

　運用は新光投信が行い、信託期限は約１０年。ＨＶ市場は今年、ホンダやトヨタが新型車を投入するなど活気づいている。トヨタＦＳ証券の鶴見伸一社長は「自動車会社発の証券会社として特徴ある商品としたい」と話している

(時事通信 - 2009年2月17日)
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ブラジル株投信、1月は純資産増加へ

BRICsなどの新興国だけでなく
世界中の国々の株価が下落して
株式投資信託が純資産残高を減らす中
ブラジル株投資信託は1月に純資産が＋4.1%となったようですね。

ブラジルは農産物輸出やエタノール、
その他の資源輸出が主な輸出産業となっているのでしょうが、
同じく資源大国であるロシアと比較すると
堅調な経済成長を続けているのでしょう。

ブラジル経済がもし好調なのでしたら
世界の余剰のネーはブラジルへ向かうかもしれませんね。

個人投資家もブラジル株関連の金融商品へ
投資するのが良いのかもしれませんね。

とはいえ、資金入出をみればブラジル株投信は
資金流出超だったようです。

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投信情報サービス会社トムソン・ロイター・リッパーによると、国内で販売されているブラジル株ファンドの１月末の純資産残高は前月比４．１％増の２１４３億６９００万円となった。増加は６カ月ぶり。同社の推計によると資金フローは２カ月連続の流出超だったが、株価の上昇が寄与した。

　１月のブラジル株式市場（ボベスパ主要株価指数.BVSP）は前月比プラス４．７％と、他の新興国の株価が軒並み下落するなかで上昇した。ブラジル通貨レアルが円に対し前月比０．９％下落したものの、株高がこの分を相殺したもよう。リッパー分類別の月間平均騰落率ランキングをみても「株式型ブラジル株」がプラス７．２％で５７分類中トップとなったほか、「株式型エマージングマーケットラテンアメリカ」もプラス３．２％と相対的に高成績を示した。

　ただ、リッパーが推計した資金流出入状況によると、１月はブラジル株ファンドから約３２億円が純流出した。純流出額が約１４億円だった前月に比べ流出が加速した。

(ロイター - 2009年2月9日)
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グロソブの分配金引き下げ

日本国内の最大の資金を集める投資信託である
「グローバルソブリン」が先日分配金の引き下げを発表しましたよね。

１万口あたり40円の分配金が30円へと
10円の引き下げとなったわけですが
今後も引き下げがあるのではないかとの憶測がうずまいているようです。

また、グロソブが分配金を引き下げるのに追随するかのように
他の分配型投資信託も分配金の引き下げを行いつつあるようです。

昨今の世界的な金融危機と経済不振で
各国の政策金利も引き下げられているので仕方ないとはいえますが
分配金をアテにして生活してきた年金世代の方々は
少なからず気落ちされているのでは。

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純資産残高4兆2000億円。文字通り、日本で最大の規模を持つ投資信託「グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)」が、1月決算において分配金の引き下げを行った。もちろん、今回が初めての引き下げではない。同ファンドが設定されたのは97年12月。その翌月の分配時には1万口あたり51円の分配を行った。以来、35円→45円→50円→60円というように、分配金額は増加傾向をたどった後、2001年1月決算分から40円に引き下げられた。この「40円時代」が非常に長く、実に8年にもわたって毎月、40円の分配が継続されてきた。

なかには「固定分配」だと勘違いしている人もいるのではないだろうか。1月決算時からの分配金引き下げによって、同ファンドの分配金額は1万口あたり30円になった。過去から見ても最も少ない額になっている。同ファンドを設定・運用している国際投信投資顧問側は、「これ以上、分配金の額を減らすことはないだろう」と、新聞のインタビューに対して答えているが、果たして現実にはどうなのだろうか。

(マイコミジャーナル - 2009年2月2日)
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2008年はETFの売買高が過去最高に

東証と大証のETFの売買高が2008年は
過去最高になったようですね。

昨年はETF商品自体の数も増えましたし、
比較的低い投資額で購入できるETFも増えたことから
個人投資家の人の売買も増えたのではないでしょうか。

それと、投資信託と比較して
売買のしやすさと手数料の安さという点でも
投資信託からETFへとの流れもあったのではないかと想像します。

金融商品系の雑誌などでも
ETFを取り上げる機会が増えていますよね。
そのこともおそらく影響しているのでは。

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　東京証券取引所と大阪証券取引所の上場投資信託（ＥＴＦ）の平成２０年の売買高が過去最高になったことが２３日、分かった。ＥＴＦは、取引価格が日経平均株価などの指数の値動きに連動する金融商品で、分かりやすさから個人投資家を中心に人気が高まっている。昨年は金融危機で株価が急落し、割安感が強まったことが、積極的な取引につながった。

　昨年のＥＴＦの売買高は東証（海外の運用会社が組成した３銘柄を除く５５銘柄）が前年比１８％増の２２億２２２６万口で、これまで過去最高だった平成１７年の１９億２２６４万口を上回った。大証（１１銘柄）は８２．９％増の２億６７２１万８０００口で、１９年の１億４６１３万口を更新した。

　売買代金は東証は８．７％減の２兆４０１７億円と、価格下落で前年を下回ったが、４年連続で２兆円超の高水準を維持した。

(MSN産経ニュース - 2009年1月23日)
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みずほ投信の「日本優良株ターゲットファンド０９０２」

みずほ投信が2月23日に「日本優良株ターゲットファンド０９０２」
という投資信託を新たに設定するようですね。

日本の大型優良企業の中から
割安な株式をチョイスして運用するそうです。

アクティブ型投資信託であるので
申し込み手数料や信託報酬が若干高くなっています。

私は日本株投資信託は
基本的にはインデックス型投資信託しか購入しないのですが、
これから日本株が上昇するという考え方で
この投資信託を購入するのもいいかもしれないですね。

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みずほ投信投資顧問は、信託期間５年の単位型ファンド

「日本優良株ターゲットファンド０９─０２（愛称：やまとの力）」を２月２３日に設定

する。決算は年１回。

　同ファンドは、東京証券取引所第一部に上場している大型優良企業の株式の中から、割

安と判断される銘柄を中心に投資するもの。みずほ投信によると大型優良企業の定義は、

一定額以上の株式の時価総額を有し、業界上位のマーケットシェアやブランド価値等によ

り良好な企業業績が見込まれると委託会社が判断する企業のこと。銘柄選択においては、

株式の時価総額、マーケットシェア等に基づき銘柄を選別後、独自の業績予想を勘案の上、

ＰＥＲ、ＰＢＲおよび配当利回りを重視し、優良・割安と判断される銘柄を選択する。

なお信託期間中に１万口当たりの基準価額（収益分配金を含まず）が１万２０００円以上

となった場合、繰上償還する仕組み。

　ファンドの詳細は以下のとおり。

　　　　設定上限額：５００億円

　　　　分類　　　：単位型／国内／株式

　　　　手数料　　：３．１５％（税込み）を上限に販売会社が決める

　　　　信託報酬　：純資産総額に対し年率０．９９７５％（税込み）

(ロイター - 2009年1月13日)
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08年は新規投資信託が４年ぶりの減少へ

昨年2008年は新規に設定された投資信託が
４年ぶりに減少したそうです。

特にリーマン・ショック以降の設定数の落ち込みは大きかったそうです。

それはそうですよね。
あの世界的な株価の急落時には誰も
株式投資信託は設定されても購入したいと思わないでしょうし、
株式投信以外でも金融に対しての不安がありますから
新規に設定されても購入意欲が減退している状態では
購入しないですからね。

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　2008年に新たに設定された投資信託は本数、設定額ともに4年ぶりに減少に転じた。ここ数年、新興国人気などを背景に運用各社は新しい投信を積極的に投入してきたが、世界を襲う金融危機で運用環境が急速に悪化。資金流入が細り、設定を見合わせる動きが広がっている。投信の低調な新規設定は、貯蓄から投資への流れを鈍化させる要因になりそうだ。

　金融商品評価会社のモーニングスターがだれでも購入できる追加型公募株式投信について調べた。新規の本数は前年比1割減の354本。設定額の合計は同65％減の1兆2500億円だった。特に米リーマン・ブラザーズが破綻した9月以降の落ち込みが大きく、10―12月期の設定額は870億円と前年同期に比べ9割近くも減少した。

(日本経済新聞 - 2009年1月7日)
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青森・弘前 ホームページ作成

投信販売不振などで銀行が減益へ

大手銀行や地方銀行は
昨年まで好調だった投資信託の販売不振などもあり
純利益が落ち込んだようですね。

銀行が進める投資信託というとどうしても
銀行に多くの手数料が入る投資信託を勧められるというイメージがありますから
賢くなった個人投資家は銀行以下、
例えばネット証券などで手数料が少なかったり
ノーロードだったり、信託報酬が少ない
投資信託を見つけて購入するという傾向も影響しているのでは。

いずれにしましても、地方銀行は再編の時期が
せまってきているとも言われていますよね。

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全国銀行協会は26日、大手銀行や地方銀行など加盟している全国124銀行の2008年9月中間決算(単体ベース)の状況を発表した。純利益の総額は前年同期比60.4％減の4,824億円に落ち込んだ。業務純益は21.1％減の2兆177億円になった。

　金融危機の影響やそれに伴う不良債権処理費用の膨らみ、株安による保有株の減損処理が大きく響いた。景気悪化で融資先の経営利益が急減しその対応に迫られた。

　37銀行が赤字に転落。また業務純益も投資信託の販売手数料が落ち込んだことが影響した。

(IBTimes - 2008年12月26日)
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日興シティ信託の買収は三菱UFJ信託となったようですね

米国のシティグループの子会社の日興シティ信託、
買収がどこにされるのか注目されていましたが
三菱UFJ信託銀行と決まったようですね。

日興といえば個人向けの投資信託販売は
日興コーディアル証券が投信スーパーセンターで
積極的に販売してきましたが
日興コーディアル証券も売却されるのでしょうかね。

私はとりあえず投信スーパーセンターでの
投資信託購入はしていないのでいいのですが
投信スーパーセンターで購入して保有している方は
ちょっと心配なのではないでしょうか。

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三菱UFJ信託銀行は16日、米シティグループの子会社である日興シティ信託銀行の全株式を取得すると発表した。買収金額は250億円。2009年4月をめどに完了する予定。投資信託受託業務に強みを持つ日興シティ信託を買収することで、顧客基盤をさらに拡大したいとしている。

　日興シティ信託の従業員136人の雇用は継続される予定。三菱UFJ信託は、シティグループの日本における持株会社である日興シティホールディングスとグローバルな連携強化も検討する。

　日興シティ信託は1993年に日興信託銀行として設立。2001年、日興証券からシティグループへの株式譲渡に伴い社名を変更した後も、日本で投資信託受託業務などを行っている。

　シティグループは金融危機の影響で経営不振に陥っており、公的資金を受けて再建中。世界で約5万人のリストラにも着手する。日本でも非中核事業の整理を進めており、今回の日興シティ信託の売却はその一環。

(IP NEXT ニュース - 2008年12月17日)
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インデックス型投資信託が人気に

投資信託を購入する人たちで今
インデックス型ファンドが見直されて
人気になっているようですね。

割安感のある日本株を購入したいが
個々の会社の株については分からない
という方たちがインデックス型投資信託の
購入へと向かっているようです。

また、インデックス型ファンドは
アクディブ型のファンドと比べて
手数料や信託報酬が割安なのも魅力ですよね。

私は日本株の投資信託は全て
インデックス型投資信託を購入してきました。

冬のボーナスシーズンですが
一部を日本株のインデックス型投資信託の購入へ
まわしてみるのも良いのでは。

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　上位４０本中２７本と３分の２を、特定の指数に連動をめざす運用を行なうインデックス型のファンドが占める結果となりました。確定拠出年金などで主流となっているTOPIX（東証株価指数）連動型ではなく、日経225に連動するタイプが上位に並び、個人投資家にとって指数の水準や中身が分かりやすく感じられ、身近なものとなっているようです。

　３か月間で１０億円以上の資金増加となったファンドは、この８月から１０月まででは18本となり、５月から７月の９本に比べると倍増です。２月から４月は１１本で3分の２の水準となっており、昨年11月末から本年1月末は17本で同水準となっています。

　インデックス型のファンドには、以下のような特徴があります。

（１）アクティブ運用に比べて、銘柄選択のための調査・分析などの手間がかからない分、購入時の手数料や保有期間中の信託報酬などのコストが低めに設定されている
（２）一般的な指数は、構成されている中身がイメージしやすい
（３）日々のニュースでも報道され、インターネットなどで過去からの動きを見ることもでき、情報が入手しやすい
（４）そのため、指標の動きを見て、安いか高いか、これからどう動きそうかなど、投資判断を行ないやすい
（５）各社の商品内容に著しい差異はないはずで、コストを比較しやすく、身近な販売会社で小額から購入できる、などです。

　コスト面では、同様の指数に連動する上場投資信託（ETF）の方が安く、ETFの販売も同様に伸びています。ただ、ETFは株式と同じ扱いとなるので証券会社のみの販売であること、最低購入額が従来のインデックスファンドより大きいことなどから、従来型もまだまだ使い勝手のよさを評価され、活用されているようです。

(読売新聞 - 2008年12月11日)
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11月の新規投信設定額は低調

11月の新規投信設定額も前月に続き
低調傾向だったようですね。

個人投資家の方々の多くは今の時点で
新たに新規の投資を増やしていこうとは
あまり思わないのでは。

こういう人が投資しない時期こそ
投資をして将来大きく稼ぐチャンスと考える方もいるのでしょうが
大方の方は投資は当分見合わせたいと思っているのではないでしょうか。

ちょっと話は変りますが
自動車の売れ行きがすごく悪いようですね。
知人で車のディーラーへ勤めている人がいるのですが
11月は本当に売れなくて
これほど売れないのも珍しいくらいだと言っていたくらいです。

自動車を買いたいと思っている方は
この売れない時期に買うことで
大きな値引きを引き出せるかもしれませんよ。

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投信情報サービス会社リッパーによると、１１月に新規設定された公募投信は計３４本、設定金額は４７９億２６００万円となり、前月同様に低調だった。

　１０月の設定金額は約３６０億円で同社が統計を取り始めた２００２年１２月以来の最低水準を記録したが、１１月も「投資家マインドは冷え込んだままで、あえて新しい商品に投資しようという意欲は乏しかった」（大手証券）という。

　設定本数は前月とほぼ同水準で、今年１─１０月の月次平均である４３本を下回った。設定金額も同平均の約１８１７億円の３割以下にとどまった。１１月も株安と円高傾向が続いたことから、「販売会社は既存の商品に関する顧客へのフォローアップに手一杯で、新規商品を販売する余裕がなかった」（投信会社）と指摘する向きもいる。　

(ロイター - 20008年12月1日)
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